Begleitung

Den Ruhestand vorbereiten

Heute das zusätzliche Einkommen für Ihren Ruhestand aufbauen.

Ihren Bedarf einschätzen und zusätzliches Alterseinkommen aufbauen.

Ausgangspunkt

Eine Situation wiedererkennen.

Wie können Sie Ihren Lebensstandard halten, wenn Ihr Erwerbseinkommen wegfällt? Wenn Sie in Frankreich und Deutschland gearbeitet haben, sind zwei Rentensysteme, Ihre bestehende Vorsorge und Ihr geplanter Wohnsitz im Ruhestand zu berücksichtigen.

Diese Seite kann passen, wenn…

  • Sie zahlen in Deutschland Rentenbeiträge und möchten frühzeitig zusätzlich vorsorgen.
  • Sie haben in Frankreich und Deutschland gearbeitet und wünschen sich eine länderübergreifend stimmige Strategie.
  • Sie besitzen bereits Vorsorgeverträge, Geldanlagen oder Immobilien, wissen aber nicht, ob diese ausreichen werden.
  • Sie möchten Ihren heutigen Sparspielraum nutzen, um künftige Einkünfte aufzubauen.
  • Sie fragen sich, welche Lösungen für Ihre Altersvorsorge sinnvoll sind.

Ziele

Was geklärt werden soll.

  • Ihre bestehenden Ressourcen und Ihren gewünschten Lebensstandard im Ruhestand erfassen.
  • Ihren zusätzlichen Einkommensbedarf anhand der verfügbaren Informationen einschätzen.
  • Lösungen auswählen, die zu Ihrer Situation, Ihrem Zeithorizont und Ihren Plänen passen.

Ich unterstütze Sie dabei, Ihre künftigen finanziellen Ressourcen im Ruhestand zu erfassen, Ihren zusätzlichen Einkommensbedarf einzuschätzen und passende Lösungen auszuwählen.

Je nach Ihrer Situation kommen eine Basisrente (Rürup), private Renten- oder Lebensversicherungen, Geldanlagen oder andere Einkommensquellen, etwa aus Immobilien, infrage. Mehrere Lösungen können sich ergänzen.

Bei der Auswahl berücksichtigen wir Ihre steuerliche Situation, Ihren Liquiditätsbedarf, Ihre familiären Verhältnisse und Ihren künftigen Wohnsitz.

Sie möchten Ihre künftigen Rentenansprüche genau berechnen lassen?

Die detaillierte Berechnung Ihrer in Frankreich und Deutschland erworbenen Rentenansprüche ist eine gesonderte Leistung. Bei Bedarf kann ich Sie an einen darauf spezialisierten Partner vermitteln. Auf dieser Grundlage können wir anschließend Ihre Strategie für zusätzliches Alterseinkommen verfeinern.

Altersvorsorge bedeutet, heute zu entscheiden, wie Sie Ihren künftigen Lebensstandard finanzieren möchten – im Rahmen Ihrer heutigen Möglichkeiten und Ihrer Pläne zwischen Frankreich und Deutschland.

Nach der gemeinsamen Arbeit

Was anschließend klarer ist.

  • Ein Überblick über die Ressourcen, auf die Sie im Ruhestand zurückgreifen können.
  • Eine Einschätzung Ihres zusätzlichen Einkommensbedarfs mit klar benannten Annahmen.
  • Eine Strategie mit konkreten Prioritäten, abgestimmt auf Ihren Sparspielraum und Ihre Pläne.

Vorgehen

In verständlicher Reihenfolge vorgehen.

  1. Ihre Situation verstehen

    Gemeinsam betrachten wir Ihr Einkommen, Ihren Sparspielraum, Ihren geplanten Rentenbeginn, Ihr Vermögen und Ihre bereits vorhandene Vorsorge.

  2. Den zusätzlichen Bedarf einschätzen

    Anhand Ihrer vorliegenden Renteninformationen und Rentenprognosen sowie Ihrer Ersparnisse und Ihres Vermögens schätzen wir ein, welches zusätzliche Einkommen Sie für Ihren gewünschten Lebensstandard einplanen sollten.

  3. Eine Strategie entwickeln

    Wir vergleichen die geeigneten Lösungen, die ich Ihnen anbieten kann, hinsichtlich möglicher Garantien, Kapitalverfügbarkeit, Besteuerung, flexibler Einzahlungen, Vermögensweitergabe und Ihrer Pläne zwischen Frankreich und Deutschland.

  4. Lösungen umsetzen und begleiten

    Ich begleite Sie bei der Umsetzung der ausgewählten Lösungen. Wenn sich Ihre berufliche oder familiäre Situation oder Ihre Pläne ändern, können wir Ihre Strategie erneut prüfen.

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