Accompagnements

Préparer sa retraite

Construire aujourd’hui les revenus complémentaires de votre retraite.

Évaluer vos besoins et construire vos revenus complémentaires.

Point de départ

Une situation à reconnaître.

Comment maintenir votre niveau de vie lorsque vos revenus professionnels s’arrêteront ? Une carrière entre la France et l’Allemagne implique de tenir compte de deux systèmes de retraite, des solutions déjà mises en place et du pays dans lequel vous envisagez de vivre plus tard.

Cette page peut vous concerner si…

  • Vous cotisez en Allemagne et souhaitez préparer suffisamment tôt votre retraite complémentaire.
  • Vous avez travaillé en France et en Allemagne et souhaitez une stratégie cohérente entre les deux pays.
  • Vous disposez déjà de contrats, de placements ou d’immobilier, mais vous ne savez pas s’ils suffiront.
  • Vous souhaitez utiliser votre capacité d’épargne actuelle pour créer des revenus futurs.
  • Vous vous interrogez sur les solutions à privilégier pour votre retraite.

Objectifs

Ce que le travail cherche à clarifier.

  • Faire le point sur vos ressources existantes et le niveau de vie que vous souhaitez conserver.
  • Estimer votre besoin de revenus complémentaires à partir des informations disponibles.
  • Choisir des solutions adaptées à votre situation, à votre horizon de retraite et à vos projets.

Je vous accompagne pour faire le point sur les ressources que vous pourrez mobiliser à la retraite, estimer votre besoin de revenus complémentaires et choisir les solutions adaptées à votre situation.

Selon votre dossier, nous pouvons envisager une Basisrente (Rürup), des solutions d’assurance retraite ou d’assurance-vie, des investissements financiers ou d’autres sources de revenus, notamment immobiliers. Plusieurs solutions peuvent se compléter.

Le choix tient compte de votre fiscalité, de votre besoin de liquidité, de votre situation familiale et de votre futur pays de résidence.

Et si vous souhaitez connaître précisément le montant de votre future retraite ?

Le calcul détaillé des droits acquis en France et en Allemagne constitue une prestation spécifique. Si votre situation le nécessite, je peux vous orienter vers un partenaire spécialisé dans les audits retraite. Les résultats permettent ensuite d’affiner ensemble votre stratégie de revenus complémentaires.

Préparer votre retraite, c’est choisir dès aujourd’hui comment financer votre niveau de vie futur, en tenant compte de vos possibilités actuelles et de vos projets entre la France et l’Allemagne.

À l’issue du travail

Ce qui devient plus clair.

  • Une vision d’ensemble des ressources sur lesquelles vous pouvez vous appuyer pour votre retraite.
  • Une estimation du besoin de revenus complémentaires, avec des hypothèses clairement identifiées.
  • Une stratégie et des priorités de mise en place adaptées à votre capacité d’épargne et à vos projets.

Méthode

Avancer dans un ordre lisible.

  1. Comprendre votre situation

    Nous faisons le point sur vos revenus, votre capacité d’épargne, votre horizon de retraite, votre patrimoine et les solutions déjà constituées.

  2. Identifier le besoin à couvrir

    À partir de vos relevés et estimations de pension disponibles, de votre épargne et de votre patrimoine, nous estimons les revenus complémentaires à prévoir pour vous rapprocher du niveau de vie souhaité.

  3. Construire une stratégie

    Nous comparons les solutions pertinentes que je peux vous proposer selon leurs garanties éventuelles, les conditions de disponibilité du capital, la fiscalité, la souplesse des versements, la transmission et vos projets entre la France et l’Allemagne.

  4. Mettre les solutions en place et les suivre

    Je vous accompagne dans la mise en place des solutions retenues. Nous pouvons réexaminer votre stratégie lorsque votre situation professionnelle, familiale ou vos projets évoluent.

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